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3 mai 2024 · Les gouvernements et banques centrales ont réagi de manière plus ou moins concertée à un début de crise systémique, avec l'objectif à très court terme de maintenir la continuité du système de paiement et du marché interbancaire.
Comment expliquer les crises financières et réguler le système financier ? Comprendre ce qu'est une crise financière. Comprendre les caractéristiques des deux crises financières majeures des années 1930 et de 2008, leurs points communs et différences.
Ce cours explique les origines, les conséquences et les mesures de lutte contre les crises financières, à partir des exemples de 1929 et 2008. Il aborde les notions de bulles spéculatives, d'aléa moral, de faillites en chaîne et de transmission à l'économie réelle.
- Les objectifs d’apprentissage des élèves sont strictement définis par les programmes.
- Problématique d’ensemble
- Connaître les principales caractéristiques de la crise financière des années 1930 et de celle de 2008 (effondrement boursier, faillites en chaîne, chute du PIB et accroissement du chômage)
- Comprendre et savoir illustrer la formation et l’éclatement d’une bulle spéculative (comportements mimétiques et prophéties auto-réalisatrices)
- Comprendre les phénomènes de panique bancaire et de faillites bancaires en chaîne
- Schéma de synthèse : les canaux de transmission de la crise financière à l’économie réelle
- Connaître les principaux instruments de régulation du système bancaire et financier qui permettent de réduire l’aléa moral des banques : supervision des banques par la banque centrale, ratio de solvabilité
- Étapes et ressources préconisées
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Cette fiche pédagogique, à destination des professeurs, vise à les accompagner dans la mise en œuvre des nouveaux programmes. Sans prétendre à l’exhaustivité, ni constituer un modèle, chaque fiche explicite les objectifs d’apprentissage et les savoirs scientifiques auxquels ils se rapportent, suggère des ressources et activités pédagogiques utilisa...
Le système financier est indispensable au fonctionnement des activités économiques et à la croissance car il met en relation les agents ayant des besoins de financement avec des agents ayant des capacités de financement. Mais l’histoire économique est marquée par l’éclatement de crises financières périodiques dont les effets dévastateurs se transme...
Une crise constitue le processus de retournement du cycle économique en son point le plus haut, qui interrompt la phase d’expansion et débouche sur une période d’instabilité et de récession. Dans ce cas, la sortie de crise correspond au début d’une nouvelle période d’expansion économique. Une crise financière est une crise portant sur la sphère fin...
Les marchés financiers et immobiliers ne sont pas des marchés comme les autres, dans la mesure où la loi de l’offre et de la demande traditionnelle peut y être inopérante. En effet, la hausse de la valeur des titres ou des biens immobiliers alimente la hausse au lieu de limiter la demande. Contrairement aux biens, ce sont des actifs qui peuvent ser...
Les comportements (et anticipations) mimétiques sur les marchés financiers et les bulles spéculatives peuvent générer une forte instabilité économique : durant les périodes d’optimisme, l’endettement risque de devenir excessif tandis que le retournement brutal des marchés financiers peut provoquer un appauvrissement des agents économiques. Dans une...
Enfin, au-delà des différents canaux de transmission, il convient d’aborder la question de la contraction du crédit. L’effet de richesse négatif et la crise d’illiquidités ont en commun d’aboutir à une diminution des crédits accordés par les banques. En effet, la dévalorisation des actifs détenus par les banques et la chute des prix sur le marché i...
Les mécanismes mis en œuvre lors de la crise financière se réalisent dans un contexte de marché imparfait, ce qui se traduit notamment par des situations d’asymétrie d’information (par exemple sur le marché du crédit avec les crédits subprimes) ou encore de sélection adverse (par exemple, une hausse des taux peut attirer les agents au profil plus r...
Après visionnage de la vidéo Les mécanismes de la crise, interview de Christian Chavagneux, journaliste économiste, présentée par le site lafinancepourtous.com, on peut demander aux élèves de réaliser un travail par groupe à l’aide du questionnaire suivant : Repérer les définitions des concepts suivants dans le document : innovations financières, K...
Cette fiche propose aux professeurs de sciences économiques et sociales des objectifs d’apprentissage, des savoirs scientifiques et des ressources pour enseigner les crises financières et la régulation du système financier. Elle présente les caractéristiques, les causes et les conséquences des crises de 1930 et de 2008, ainsi que les instruments de régulation des banques.
Il existe des moyens de réguler les systèmes financiers afin d'augmenter la confiance dans ces systèmes et diminuer le risque de crise systématique. Ces moyens sont par exemple la régulation prudentielle, le contrôle des agents et des activités particulièrement risquées, mais leur mise en œuvre fait débat.
• Décrire les principales caractéristiques de la crise financière des années 1930 et de celle de 2008: effondrement boursier, faillites en chaîne, chute du PIB et accroissement du chômage. • Expliquer les mécanismes de formation et l’éclatement d’une bulle spéculative.
1 juil. 2020 · Une conférence de Patrick Artus, chef économiste de Natixis et professeur associé à PSE, qui analyse les origines, les risques et les solutions des crises financières. Il aborde le débat sur la régulation des intermédiaires financiers, la politique monétaire et la désintermédiation.
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